天津津融集團
天津津融投資服務集團有限公司于2013年7月26日注冊成立，是由原天津投資集團公司、天津國際投資有限公司、天津科技發展投資總公司三家國有投資公司整合而成，注冊資本29.1577億元，為國有控股企業, 控股股東天津津誠國有資本投資運營有限公司持股65.7202%，另一股東天津市泰達國際控股（集團）有限公司持股 34.2798%。 20世紀80至90年代，天津投資集團公司、天津國際投資有限公司、天津科技發展投資總公司陸續成立，成為對外投融資的窗口，在王光英、周叔弢等一批工商界泰斗的帶領下，開創了一種有別于傳統計劃經濟體制的企業運行模式，搭建起了天津經濟發展的“橋頭堡”。三家公司在吸引外資、投資拉動、金融創新各個領域，都做出了巨大貢獻，縱觀整個80-90年代，每個天津的大型項目身上，都流淌著三家公司的血脈。 2013年，三家公司正式整合，成立津融集團。2014年底，津融集團取得全國第六家、天津市首家地方金融資產管理公司（AMC）資質。2016年，天津津融資產管理有限公司成立，注冊資本30億元，承接集團AMC牌照，成為津融集團核心企業。 津融集團以“大資管+投行”為核心業務模式，以京津冀為中心，業務輻射全國。集團下轄資產管理、投融資、金融服務三大主業板塊，擁有資產管理（AMC）、期貨、融資租賃、小額貸款、私募基金等多種金融牌照，業務內容涵蓋股權投資、資產管理、小微金融、融資租賃、期貨經紀、房地產投資開發、信用管理等各個領域。經過幾年的發展，津融集團已構建起較為完備的金融服務鏈條，為客戶提供定制化的“一站式”綜合金融服務。
項目動因
資金管理中心是集團財務部的內設部門，負責承辦集團資金集中管理相關工作。2017年7月1日資金管理中心正式上線試運營，通過銀企直聯系統搭建資金歸集、資金監控平臺，對納入集團資金歸集范圍的成員單位銀行賬戶實行收支兩條線管理。借助集團整體資產規模、信用等級等優勢，積極與銀行等金融機構洽談，以尋求高收益的金融產品。再根據成員單位的資金計劃、收益預期及風險偏好，合理安排投資組合，權衡不同期限、不同收益、不同風險的產品在投資組合中的比重，在不影響成員單位日常經營資金需求的前提下提高資金綜合收益水平。
實施目標
1、????建立資金歸集體系，通過津融集團與銀行的數據打通，實現銀企直聯定時自動發起資金歸集，降低資金沉淀，提高資金使用效率；同時進行內部計息；
2、????建立資金計劃體系，按照成員單位上報資金支出計劃，通過付款通知單進行資金下撥，同時支持計劃外下撥，提升集團資金管控力度；
3、????建立資金流與財務總賬的對應關系，提高資金入賬的及時性與真實性；
4、????對津融集團融資、投資情況進行系統管理和報表分析，支持內部拆借，防范資金風險。
業務設計方案
1、?通過NC與銀行的銀企直聯接入，采用自動歸集的方式，每日定時零余額歸集；同時支持實時手動上收、下撥，向銀行提交上收指令及支付狀態查詢功能；
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2、?成員單位以年、月為維度，向資金中心提交資金收支計劃明細，資金中心核準后下發計劃，并由成員單位提交付款通知，自動下撥不參與付款通知，資金中心審核后生成資金下撥單，向銀行提交下撥指令及支付狀態查詢功能，資金撥到成員單位支出賬戶，自動下撥不參與付款通知書。
3、?成員單位申請下撥額度不能超過計劃數，超出計劃需對計劃進行調整，資金中心核準后計劃生效，成員單位填寫付款通知書，資金中心進行下撥處理；
4、?成員單位申請下撥額度不能超過內部賬戶余額；
5、?總部通過設置內部賬戶，對成員單位在資金管理中心的活期存款按季度進行計息；
6、?提供內部拆借等業務進行臺賬管理的功能，可進行放款、計息、付息、還本等業務處理；
7、?通過配置會計平臺憑證模板，對上收、下撥、計息等業務自動生成總賬憑證。
信息化應用關鍵
